华银APP、华通白银违规经营非法期货，诱导充值持续亏损！

　　华银APP的绝大多数投资者（约99%）并不清楚自己参与的实为变相期货交易。他们只是在平台上反复“买涨”或“买跌”，紧盯价格走势，期望行情按自己的判断运行。然而，每当投入较大金额时，价格却总是反向波动——这究竟是为何？

　　中国白银平台由上海华通铂银交易市场有限公司运营，是一个以贵金属现货交易为名的线上平台。但其业务模式与合规性存在严重问题，从资质合法性到实际操作，均涉嫌违规甚至违法。

　　一、平台背景与资质问题

　　1.官方宣传与实际情况不符

　　平台自称是“国家指定的白银交易市场”，并声称获得中国商业联合会等机构支持，提供白银、铂金等现货交易服务，同时发布行业权威报价。其APP还宣称资金由银行托管，支持即时充值与提现。

　　2.资质存疑，涉嫌监管套利

　　尽管平台持有上海市地方金融监管部门颁发的交易场所资质，但被指利用省级批文规避国家层面监管。其实际开展的业务明显违反国务院《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》中“不得开展标准化合约集中交易”的明确规定。

　　二、业务模式中的高风险与违规行为

　　1.涉嫌非法期货交易

　　平台推出如“白银1000克”等标准化合约产品，采用5%保证金、T+0交易机制，且无实物交割安排。此类特征完全符合中国证监会对“非法期货交易”的认定标准。其交易规则亦直接触犯国务院“六不得”禁令，包括集中竞价、做市商制度等违规操作。

　　2.存在欺诈性营销手段

　　平台通过抖音等社交平台投放广告，以“5元起投”“充值返现”等话术吸引普通用户开户。然而，实际交易中手续费畸高（可达正规平台的百倍），并设置提现障碍。更有用户反映，平台行情数据与国际现货市场严重偏离，疑似人为操控价格诱导爆仓。

　　运营公司：上海华通白银国际交易中心有限公司

　　关联APP：华通白银APP、中国白银APP、掌上白银APP、银宝街APP、华银APP、中银订购APP等

　　交易品种：白银、铂金

　　主要问题：虚假宣传、诱导开户、非法期货交易、内幕操控、资金流向不明

　　具体乱象：平台频繁卡顿、价格走势异常、入金账户为无关第三方公司、缺乏第三方资金监管

　　受害者案例（隐私信息已做脱敏处理）

　　案例一：

　　我在刷抖音时看到一则广告，称“5元即可下单，操作简单，实时播报行情”，于是下载了华银APP。初期小额操作偶有盈利，亏损也不大，便未起疑。但随着投入增加，我发现只要我“买跌”，价格就持续上涨；一旦“买涨”，行情立刻下跌——始终与我的操作背道而驰。

　　后来我陆续下载了该平台旗下的多个APP（如中国白银、掌上白银等），竟发现各APP显示的行情数据不一致。即便如此，我仍未意识到被骗。直到某晚，两个APP突然无法打开，我才开始调查，这才明白：这些平台根本不是正规交易平台，而是专门收割投资者的工具。

　　进一步查看支付宝转账记录，发现收款方竟是“武汉苟富贵网络科技有限公司”“广州沁珑贸易有限公司”等与贵金属毫无关联的企业。我确信自己遭遇诈骗，现正式实名投诉上海华通白银国际交易中心有限公司及其旗下所有APP，指控其存在虚假宣传、诱导投资、非法期货交易、超范围经营及人为操控价格等违法行为，诉求为全额退还亏损资金。

　　案例二：

　　2025年3月20日，我在抖音看到华银APP广告，宣称“上班族必备，高回报低风险”，遂下载注册。起初盈亏正常，但随着充值金额加大，每次都会亏光。平台常在我大额交易时出现卡顿，导致强制平仓。更离谱的是，无论我如何操作，走势总与预期相反，且每到凌晨系统会强制结算所有持仓，并收取高达20%的手续费。

　　客服电话无人接听，在线客服态度恶劣。充值资金并未进入平台对公账户，而是流向“江西北江文化传播有限公司”“江西蓝银信息咨询有限公司”等第三方公司。这显然是一场精心设计的“杀猪盘”。

　　处理进展与维权提示

　　上述两位受害者均因抖音广告诱导而误入该平台。初期盈利让他们误以为是自身判断准确，后期持续亏损又归咎于操作失误，直至专业介入才认清骗局本质。在提供完整交易记录、转账凭证等证据后，通常可在10–15个工作日内完成流程。追损顾问：dzc644