选基金确实不仅要关注业绩,还需选择优秀的基金公司和基金经理,以下从这三个方面详细阐述:
重要性:历史业绩虽不能完全代表未来表现,但过去未盈利的基金很难让投资者相信未来能赚钱,是新手选基金的重要参考标准。考察指标:
收益率:基金投资实际收益与投资成本的比率,值越高收益能力越强。例如南方高增长混合(LOF),自2005年7月13日成立至2020年5月18日,收益达732.63%,且近5年、近3年、近2年、近1年业绩都超过沪深300。
最大回撤率:一段时间内基金净值最低点时收益率回撤幅度的最大值,是重要风险指标。
波动率:代表基金随市场变动涨跌的剧烈程度,波动值越小长期业绩越稳定。
重要性:基金经理掌握投资大权,其投资风格和策略对基金业绩影响巨大。考察要点:
管理时间:现任基金经理管理时间越长,越有利于基金保持投资策略一致性。如南方高增长混合(LOF)的现任基金经理张原,自2006年4月加入南方基金,2011年2月17日参与管理该基金,2013年4月19日正式单独管理至今,管理时长已达9年又94天。
投资策略:南方高增长混合(LOF)以高增长为目标的混合型基金,投资对象主要是具有高成长性的公司。2020年一季报显示,其前十大重仓股分别为沃森生物、傲农生物、正邦科技、精研科技、韦尔股份、完美世界、兆易创新、上海洗霸、顺网科技、迈瑞医疗。
管理业绩:张原管理南方高增长混合(LOF)任职回报率为91.75%,在同类387支基金中排名192。今年来受疫情影响,国内外股市大幅波动,该基金今年来至5月18日涨幅达23.89%,远超同类平均涨幅7.6%和沪深300的涨幅 - 4.24%,且在同类3207支基金中排名175,在四分位排名中处于优秀位置,可见其具备优秀的管理和应对市场突发情况的能力。
重要性:基金公司投研团队的专业程度直接决定公司产品的收益率水平,挑选值得信赖的基金公司是投资基金的重要环节。判断角度:
背景:南方高增长混合(LOF)所属的南方基金成立于1998年3月6日,是国内产品种类丰富、业务领域全面、经营业绩优秀、资产管理规模位居前列的基金管理公司之一。
规模排名:最新数据显示,南方基金公募基金规模6,496.21亿元,管理公募基金共365只,产品涵盖股票型、混合型、债券型、货币型、指数型、QDII型、FOF型等。
口碑:南方基金在业内一直拥有良好口碑。2019年12月21日在“2019东方财富风云榜”中获得“2019年度一年期年度最佳基金公司”称号;2020年3月31日在“中国基金业金牛奖评选活动”中一举揽下4项金牛大奖,并被评选为“2019年被动投资金牛基金公司”。
投资理念与业绩:南方基金秉持“长期投资、价值投资、责任投资”的投资理念,致力于投资具有真正价值的上市公司。2019年实现回报510.77亿元,自成立以来旗下公募基金产品累计为投资者创造利润达1,635.62亿元,为旗下基金的长期、稳定、高增长提供了强大支撑。



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